Suddividere il denaro in tanti trasferimenti sotto soglia, utilizzando diversi istituti di pagamento per aggirare i limiti al contante. È il meccanismo ricostruito dalla Guardia di finanza di Catanzaro nell’ambito dei controlli antiriciclaggio condotti nei confronti di due agenti money transfer di Lamezia Terme. Il bilancio degli accertamenti è di 264 operazioni illecite contestate, per un volume complessivo di oltre 7 milioni di euro, e sanzioni amministrative per quasi 100mila euro. Secondo quanto comunicato dalle Fiamme gialle, le operazioni sono state effettuate da 46 persone, italiane e straniere, sull’intero territorio nazionale. Le destinazioni principali erano Paesi asiatici e africani ad alto rischio di riciclaggio.
Il denaro frazionato per aggirare la soglia
Al centro degli accertamenti c’è la tecnica dello “smurfing”, cioè il frazionamento dei trasferimenti di denaro. Stando alla ricostruzione dei finanzieri, i committenti suddividevano le somme in più operazioni sotto soglia, avvalendosi di diversi istituti di pagamento. Un sistema che, secondo gli accertamenti, consentiva di eludere le limitazioni previste per le rimesse tramite money transfer. Il comunicato richiama l’articolo 49, comma 2, del decreto legislativo 231/2007 e il limite di mille euro previsto per questi trasferimenti. Le singole rimesse venivano dunque mantenute sotto soglia, mentre il loro frazionamento permetteva di movimentare importi complessivamente superiori al limite.
I controlli partiti da due operatori di Lamezia
Le verifiche sono state precedute da un’analisi del rischio svolta dal Nucleo di polizia economico-finanziaria di Catanzaro. L’obiettivo era individuare, tra gli agenti money transfer attivi nella provincia, quelli con maggiori profili di rischio rispetto al corretto rispetto degli obblighi antiriciclaggio. Da questa selezione sono scaturite le ispezioni sui due operatori lametini. Gli accertamenti hanno poi ricostruito operazioni effettuate in tutta Italia, facendo emergere le violazioni contestate.
Sanzioni amministrative per quasi 100mila euro
L’esito comunicato dalla Guardia di finanza riguarda violazioni dei limiti all’utilizzo del contante e degli obblighi antiriciclaggio, con la contestazione di sanzioni amministrative per quasi 100mila euro. I controlli rientrano nell’attività di prevenzione dell’utilizzo del sistema finanziario per il riciclaggio e il reimpiego di proventi criminali, finalizzata a tutelare l’integrità del circuito legale dell’economia.
